Kyc Là Gì

  -  

KYC là gì? eKYC là gì? Tại sao KYC lại trở thành tiêu chuẩn trong ngành tài chính, ngân hàng. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu!

KYC là gì?

KYC (Know Your Customer) có nghĩa là Biết khách hàng của bạn, là quy trình để xác định và xác minh danh tính của khách hàng khi tham gia vào mở tài khoản.

Bạn đang xem: Kyc là gì

Nói cách khác, các ngân hàng phải đảm bảo rằng khách hàng của họ thực sự là người mà họ đã đăng ký. Các ngân hàng có thể từ chối mở tài khoản hoặc tạm dừng mối quan hệ kinh doanh nếu khách hàng không đáp ứng các yêu cầu KYC tối thiểu.

Tại sao quá trình KYC quan trọng?

KYC là khâu đầu tiên trong tất cả các hoạt động tài chính, ngân hàng bởi trước khi để khách hàng bước vào hành trình sử dụng các sản phẩm, dịch vụ của mình thì ngân hàng hay tổ chức tài chính phải nhận biết về khách hàng của mình. Ngoài ra, việc biết được khách hàng của mình là ai còn giúp cho ngân hàng, tổ chức tài chính trong việc xác định danh tính, mọi thông tin khách hàng được rõ ràng. Từ đó, đưa họ vào hệ thống quản lý, giám sát tốt hơn.

Các thủ tục KYC được xác định bởi các ngân hàng, liên quan đến tất cả các hành động cần thiết để đảm bảo khách hàng của họ là có thật, đánh giá và giám sát rủi ro. Các quy trình này giúp ngăn ngừa gian lận và xác định hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các chương trình tham nhũng bất hợp pháp khác.

Xem thêm: Phần Mềm Geogebra Dùng Để Làm Gì ? Phần Mềm Geogebra Dùng Để Làm Gì

Quy trình KYC thực hiện như thế nào?

Quy trình KYC bao gồm xác minh thẻ ID, xác minh khuôn mặt, xác minh tài liệu như hóa đơn tiện ích làm bằng chứng địa chỉ hay thu nhập cá nhân và xác minh sinh trắc học. Các ngân hàng phải tuân thủ các quy định KYC và các quy định chống rửa tiền để hạn chế gian lận. Trách nhiệm tuân thủ KYC thuộc về các ngân hàng, tong trường hợp không tuân thủ, hình phạt nặng có thể được áp dụng.

Xem thêm: Squalene Là Gì ? Cách Sử Dụng Dầu Squalane Trong Quy Trình Dưỡng Da

*
*
*
*
*
Chữ ký điện tử hiện đang được sử dụng ngày càng phổ biến hơn tại vì sự hữu ích mà nó mang lại

 

Công nghệ này cho phép các ngân hàng xử lý thủ tục trực tuyến hoàn toàn, giúp ngân hàng tập trung vào việc thu hút khách hàng mới và phục vụ khách hàng tốt hơn. Chữ ký điện tử đảm bảo các thủ tục được xử lý nhanh hơn, cho phép khách hàng ký tài liệu từ mọi nơi, mọi lúc và trên mọi thiết bị. Nó cũng tăng tốc độ giao dịch và đảm bảo trải nghiệm của người dùng.

Tại Innotech Việt Nam chúng tôi cung cấp giải pháp có thể được sử dụng để xác minh và chứng minh danh tính của khách hàng mới đăng ký tài khoản retail bank , loans, credit cards và những sản phẩm bán lẻ khác. Giải pháp cũng có thể được sử dụng nhanh chóng và an toàn trên các cá nhân có giá trị ròng cao trong quản lý tài sản và thể chế. 4 lợi ích chính của eKYC xác định danh tính khách hàng thông qua kĩ thuật số:

Thiết lập mối quan hệ với khách hàng từ đó nâng cao trải nghiệm, tăng tỷ lệ onboarding Nâng cao hiệu quả và an toàn hơn trong quá trình quản lýCắt giảm chi phí vận hànhKhông còn sử dụng công việc bàn giấy