Ponzi Scheme Là Gì

  -  

Mô hình Ponzi là một trò lừa đảo đầu tư gian lận hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cao với ít rủi ro cho các nhà đầu tư trên các sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới. Để làm rõ hơn về nguồn gốc của hình thức lừa đảo HYIP, Ponzi. Bài viết dưới đây chúng tôi sẽ nói về khái niệm mô hình Ponzi cũng như nguồn gốc tên gọi của mô hình lừa đảo nổi tiếng này. Hãy cùng tìm hiểu nhé.

Bạn đang xem: Ponzi scheme là gì

Sơ lược về mô hình Ponzi

Mô hình này là trò lừa đảo đầu tư gian lận tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó bằng tiền lấy từ các nhà đầu tư sau. Mô hình này tương tự như mô hình kim tự tháp ở chỗ cả hai đều dựa trên việc sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người ủng hộ trước đó.

Cả mô hình Ponzi và mô hình kim tự tháp cuối cùng cũng chạm đáy khi nhà đầu tư mới cạn kiệt, không kêu gọi được thêm các nhà đầu tư mới tham gia và không có đủ tiền để xoay sở. Tại thời điểm đó, các kế hoạch sẽ được phơi bày. Ponzi cũng chính là một trong các hình thức đầu tư tiền ảo hot nhất trên thị trường hiện nay.

Tương tự như sơ đồ kim tự tháp, sơ đồ Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ bằng cách thu tiền từ các nhà đầu tư mới, những người được hứa hẹn sẽ kiếm được lợi nhuận lớn với ít hoặc không rủi ro. Cả hai thỏa thuận gian lận đều có tiền đề là sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người trước đó.

Hiểu các lược đồ Ponzi

Ponzi được xem như mộ kế hoạch gian lận đầu tư, trong đó khách hàng được hứa hẹn một khoản lợi nhuận lớn mà ít hoặc không có rủi ro. Các công ty tham gia vào kế hoạch Ponzi tập trung toàn bộ sức lực của họ vào việc thu hút khách hàng mới đầu tư. Thu nhập mới này được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư ban đầu lợi nhuận của họ, được đánh dấu là lợi nhuận từ một giao dịch hợp pháp. Các chương trình Ponzi dựa vào dòng đầu tư mới liên tục để tiếp tục mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ. Khi dòng chảy này hết, kế hoạch sẽ tan rã.

Nguồn gốc của Ponzi

Đây là thuật ngữ được đặt ra theo tên một kẻ lừa đảo tên Charles Ponzi vào năm 1919. Tuy nhiên, những trường hợp đầu tiên được ghi nhận về loại lừa đảo đầu tư này có thể bắt nguồn từ giữa những năm 1800 và được dàn dựng bởi Adele Spitzeder ở Đức và Sarah Howe ở Hoa Kỳ. Trên thực tế, các phương pháp của cái được gọi là sơ đồ Ponzi đã được mô tả trong hai cuốn tiểu thuyết riêng biệt của Charles Dickens, Martin Chuzzlewit, xuất bản năm 1844 và Little Dorrit năm 1857.

*
Nguồn gốc mô hình Ponzi

Kế hoạch ban đầu của Charles Ponzi vào năm 1919 là tập trung vào Bưu điện Hoa Kỳ. Vào thời điểm đó, dịch vụ bưu chính đã phát triển các phiếu trả lời quốc tế cho phép người gửi mua trước bưu phí và đưa nó vào thư từ của họ. Người nhận sẽ mang phiếu đến bưu điện địa phương và đổi lấy tem thư ưu tiên của đường hàng không cần thiết để gửi thư trả lời. Loại hình trao đổi này được gọi là chênh lệch giá, không phải là một hoạt động bất hợp pháp. Nhưng Ponzi trở nên tham lam và mở rộng nỗ lực của mình.

Dưới sự lãnh đạo của công ty của ông, Công ty Giao dịch Chứng khoán, ông đã hứa hẹn lợi nhuận 50% trong 45 ngày hoặc 100% trong 90 ngày. Do thành công của ông trong lĩnh vực tem bưu chính, các nhà đầu tư ngay lập tức bị thu hút. Thay vì thực sự đầu tư tiền, Ponzi chỉ phân phối lại và nói với các nhà đầu tư rằng họ kiếm được lợi nhuận. Kế hoạch này kéo dài cho đến tháng 8 năm 1920 khi tờ Bưu điện Boston bắt đầu điều tra Công ty Giao dịch Chứng khoán. Theo kết quả điều tra của tờ báo, Ponzi bị chính quyền liên bang bắt giữ vào ngày 12 tháng 8 năm 1920 và bị buộc tội một số tội gian lận thư.

Xem thêm: Vỏ Bưởi Khô Có Tác Dụng Gì, Công Dụng Của Vỏ Bưởi: Không Chỉ Dùng Để Ngửi

Khái niệm về sơ đồ Ponzi không kết thúc vào năm 1920. Khi công nghệ thay đổi, sơ đồ Ponzi cũng vậy. Năm 2008, Bernard Madoff bị kết tội điều hành một chương trình Ponzi làm giả các báo cáo giao dịch để cho thấy một khách hàng đang kiếm được lợi nhuận từ các khoản đầu tư không tồn tại. Bất kể công nghệ được sử dụng trong sơ đồ Ponzi là gì, hầu hết đều có chung các đặc điểm:

Một lời hứa đảm bảo về lợi nhuận cao với ít rủi roDòng lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trườngCác khoản đầu tư chưa được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)Các chiến lược đầu tư bí mật hoặc được mô tả là quá phức tạp để giải thíchKhách hàng không được phép xem thủ tục giấy tờ chính thức cho khoản đầu tư của họKhách hàng gặp khó khăn khi rút tiền 

Cách nhận biết lược đồ Bitcoin Ponzi

Mặc dù chúng có thể hơi khó phát hiện, nhưng một số thứ kết nối mọi kế hoạch Ponzi. Bằng cách tìm hiểu tất cả các dấu hiệu, bạn có thể nhận ra và chống lại các vấn đề tiềm ẩn. Dưới đây là cách phát hiện lừa đảo:

Lời hứa quá tốt để trở thành sự thật

Các nhà đầu tư biết rằng mọi khoản đầu tư đều đi kèm với một loạt rủi ro. “Rủi ro càng cao, phần thưởng càng cao” là câu nói phổ biến trong giới đầu tư. Vì vậy, khi ai đó tiếp cận bạn với một đề xuất ít hoặc không có rủi ro, có điều gì đó không ổn. Những kẻ mưu đồ Ponzi thường cố gắng lôi kéo nạn nhân của họ bằng cách tuyên bố rằng họ có một thỏa thuận có lợi. Theo họ, nó hầu như không có rủi ro nào cả. Vì vậy, nếu nó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật thì có thể đó là lừa đảo.

Lợi tức đầu tư rất thường xuyên

Lợi tức đầu tư thường dao động, tùy thuộc vào tình hình các sàn giao dịch tiền ảo trên thế giới. Chúng lên xuống thất thường và không nhất quán. Luôn cảnh giác với bất kỳ khoản đầu tư nào có lợi nhuận ổn định, bất kể điều kiện thị trường như thế nào.

Đầu tư không được kiểm soát

Những kẻ lừa đảo thường thích các khoản đầu tư chưa được đăng ký bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) hoặc các cơ quan quản lý khác. Nó cho phép họ bay dưới radar càng lâu càng tốt và giữ cho kế hoạch tiếp tục. Luôn tránh xa các khoản đầu tư không được kiểm soát.

Ví dụ về Ponzi trong tiền ảo và cách tránh lừa đảo

Một tòa án Trung Quốc đã kết án những kẻ cầm đầu một mô hình đa cấp dựa trên tiền điện tử đa quốc gia lên tới 11 năm tù sau khi họ lừa các nhà đầu tư với số tiền điện tử trị giá 14,8 tỷ nhân dân tệ (2,25 tỷ USD), theo tài liệu của tòa án từ tỉnh Giang Tô. PlusToken, một nền tảng do Chen Bo thiết lập vào đầu năm 2018, đã sử dụng công nghệ sổ cái phi tập trung được gọi là blockchain để thu hút hàng triệu người được yêu cầu trả phí thành viên của họ bằng tiền điện tử. Nền tảng này mang lại lợi nhuận đầu tư cao dựa trên số lượng thành viên mà họ tuyển dụng và số tiền đầu tư, theo một phán quyết hình sự được Tòa án Nhân dân Trung cấp ở Diêm Thành, Giang Tô công bố vào cuối tháng 11.

Đó là một ví dụ cổ điển về kế hoạch Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư ban đầu bằng cách sử dụng tiền từ các nhà đầu tư tham gia sau, trong khi không có doanh nghiệp thực sự nào tham gia. Tuy nhiên, quy mô của trò lừa đảo PlusToken khiến nó trở thành một trong những kế hoạch Ponzi được phát hiện lớn nhất ở Trung Quốc đã tận dụng lợi thế của công nghệ blockchain, sử dụng tiền điện tử làm phương tiện.

Ngày nay, hành vi trộm cắp và lừa đảo tiền điện tử đang rất phổ biến. Vì vậy, bạn nên xem xét việc triển khai các biện pháp bảo mật. Nó có thể giúp đảm bảo rằng các giao dịch tiền điện tử của bạn được an toàn, riêng tư và được bảo vệ. Đây là những gì bạn có thể làm:

Cài đặt VPN: VPN mã hóa tất cả lưu lượng truy cập, điều này khiến tin tặc khó theo dõi hoạt động của bạn. Đó là một quan niệm sai lầm phổ biến rằng tất cả các loại tiền điện tử đều ẩn danh. Họ là bút danh, vì vậy có khả năng truy tìm lại họ. Việc sử dụng VPN với công cụ killswitch và chính sách không ghi nhật ký nghiêm ngặt sẽ là một mẹo nhỏ.Khóa bảo mật vật lý: nó là một phần cứng bạn có thể sử dụng để cho phép truy cập vào tiền điện tử của mình. Đó là một cách tuyệt vời để giảm nguy cơ bị tấn công và theo dõi vì họ sẽ phải có Khóa bảo mật vật lý để thực hiện bất kỳ hành động nào.

Xem thêm: John Mcafee Là Ai - Nhà Sáng Lập Mcafee Qua Đời

Luôn cảnh giác, siêng năng và cẩn thận với các khoản đầu tư và bảo mật của bạn: điều quan trọng đối với bất kỳ ai giao dịch với tiền điện tử. Các trò gian lận liên quan đến tiền điện tử đang trở nên thường xuyên hơn nhiều. Vì vậy, đừng quên đưa ra càng nhiều biện pháp phòng ngừa càng tốt.

Lời kết